「NISAで日本株を買ってみたいけど、どんな会社を選べばいい？」
「できれば長く保有できる企業に投資したい」
「配当金も受け取りながら資産形成したい」
NISAで個別株への投資を考え始めると、このような疑問を持つ人も多いのではないでしょうか。
日本には数多くの上場企業があるため、初心者にとって銘柄選びは簡単ではありません。
そこで今回は、NISAで長期保有を検討する際の比較候補として、
- KDDI
- NTT
- トヨタ自動車
- 三菱商事
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ
の5社を紹介します。
ただし、この記事で紹介する企業が「必ず値上がりする」「初心者ならこの5社を買えばいい」という意味ではありません。
それぞれの企業がどのような事業を行っているのか、どんな特徴があるのかを知り、銘柄選びの参考にすることが目的です。
NISAで日本株を買うことはできる？
まず、NISAで日本株に投資できるのか確認しておきましょう。
現在のNISAには、
- つみたて投資枠
- 成長投資枠
の2つがあります。
日本株の個別銘柄へ投資する場合、基本的には成長投資枠を利用します。
NISAでは、対象となる金融商品から得られる売却益や配当金などが非課税になることが大きなメリットです。
つまり、NISAを利用して日本株を長期保有するという方法も選択肢になります。
ただし、ここで注意したいのが、
NISA＝損をしない制度ではない
ということです。
株価が下落すれば損失が発生する可能性があります。
そのため、
「NISAだから安心」
ではなく、
「どんな会社に投資するのか」
を考えることが重要です。
NISAの基本的な仕組みをまだよく知らない方は、こちらの記事も参考にしてください。
👉**NISAとは？初心者にもわかりやすい仕組み・メリット・毎月3万円の積立シミュレーションを解説**
NISAで長期保有する日本株を選ぶポイント
個別株を選ぶとき、初心者が最初からPERやPBRなどの数字をすべて理解する必要はありません。
まずは、
①何をしている会社なのか
その企業がどんな商品やサービスで利益を生み出しているのかを確認しましょう。
②売上や利益がどうなっているか
売上や利益が長期的にどう推移しているのかを見ることも重要です。
③配当を継続できそうか
配当金を目的に投資する場合は、配当利回りだけでなく、利益やキャッシュフローなども確認します。
④財務状況はどうか
借入金などを含め、会社の財務状態も確認したいポイントです。
⑤株価が割高になっていないか
どれだけ良い会社でも、株価が割高になっている可能性があります。
そのため、PERやPBRなどを使って株価水準を確認します。
日本株の銘柄選びについて詳しく知りたい方は、こちらの記事もおすすめです。
👉**NISAで日本株を選ぶなら？長期保有したい銘柄の選び方7つのポイント**
※上記記事は、現時点でURLを確認できていないため、実際のURLが確認できるまで公開原稿にはリンクを設定しないでください。
NISAで長期保有を検討したい日本株5選
今回紹介するのは、以下の5社です。
| 企業 | 証券コード | 主な特徴 |
|---|---|---|
| KDDI | 9433 | 通信・金融・エネルギーなど |
| NTT | 9432 | 通信・ICT・データ関連 |
| トヨタ自動車 | 7203 | 自動車・モビリティ |
| 三菱商事 | 8058 | 総合商社・資源・食品など |
| 三菱UFJフィナンシャル・グループ | 8306 | 銀行・金融サービス |
5社とも日本を代表する大型企業ですが、事業内容は大きく異なります。
そのため、
「どの会社が一番おすすめか」
ではなく、
「自分はどんな企業に投資したいのか」
という視点で比較してみましょう。
1．KDDI｜通信を基盤に幅広い事業を展開
KDDIは、携帯電話や通信サービスを中心に展開する大手通信会社です。
通信事業を基盤としながら、
- 金融
- エネルギー
- DX
- IoT
- データセンター
など、通信以外の分野にも事業を広げています。
通信サービスは私たちの生活に欠かせないため、長期投資を考える際に注目されやすい業種の一つです。
一方で、通信業界は競争が激しく、設備投資や料金政策などの影響も受けます。
そのため、
「通信会社だから安定」
と単純に考えるのではなく、通信以外の事業がどのように成長しているのかも確認したいところです。
KDDIを見るポイント
- 通信事業を基盤としている
- 金融やエネルギーなどにも事業を展開
- DXやデータ関連などの成長分野にも取り組んでいる
- 配当や株主還元も確認したい
KDDIは、
「通信の安定性と、周辺事業の成長性を両方見たい人」
が比較しやすい企業です。
2．NTT｜日本の通信インフラを支える大型企業
NTTは、日本を代表する通信グループです。
通信インフラを中心に、
- 総合ICT
- 地域通信
- グローバル事業
- データ・デジタル関連
など幅広い事業を展開しています。
通信はスマートフォンやインターネットだけでなく、企業活動や社会インフラにも欠かせません。
そのため、NTTを見るときは、
「通信インフラを長期的に支える企業」
という視点だけでなく、今後どのようなデジタル分野へ成長していくのかにも注目したいところです。
NTTを見るポイント
- 国内の通信インフラを支える大手企業
- ICT関連事業を幅広く展開
- データ・デジタル分野にも注力
- 配当や株主還元も確認したい
NTTは、
「通信インフラを支える大型企業を長期で見てみたい人」
にとって比較候補となる企業です。
ただし、NTTも株式である以上、株価が下落する可能性はあります。
3．トヨタ自動車｜世界で事業を展開する自動車メーカー
トヨタ自動車は、日本を代表する自動車メーカーです。
自動車を中心に世界各国で事業を展開しており、長期投資を考える際にも名前が挙がりやすい企業です。
ただし、自動車業界は大きな変化の途中にあります。
例えば、
- EV
- ハイブリッド車
- 自動運転
- ソフトウェア
- 次世代モビリティ
など、技術や市場環境が変化しています。
そのため、トヨタを見る場合も、
「有名な会社だから」
という理由だけではなく、
今後の自動車産業の変化にどのように対応していくのか
を見ることが重要です。
トヨタを見るポイント
- 世界規模で事業を展開
- 自動車を中心とした大規模な事業基盤
- ハイブリッドなど電動化技術にも注力
- 自動車業界の構造変化への対応が重要
トヨタは、
「日本を代表するグローバル企業に長期投資したい人」
が比較候補にしやすい企業です。
一方で、自動車業界は為替、景気、原材料価格、各国の政策などの影響を受ける点には注意しましょう。
4．三菱商事｜幅広い事業を展開する総合商社
三菱商事は、さまざまな産業に関わる総合商社です。
資源だけではなく、
- 食品
- 産業
- インフラ
- エネルギー
- 金属
- モビリティ
など、幅広い分野で事業を展開しています。
総合商社の特徴は、特定の商品だけで利益を生み出しているわけではないことです。
複数の事業を持つことで、事業ポートフォリオを分散している点も特徴の一つです。
ただし、資源価格や為替、世界経済などの影響を受ける事業もあります。
三菱商事を見るポイント
- 幅広い産業に事業を展開
- 資源以外にも多様な事業を持つ
- 世界各地で事業を展開
- 資源価格や為替などの影響も確認したい
三菱商事は、
「一つの業種だけではなく、幅広い産業に関わる企業に投資したい人」
にとって比較しやすい企業です。
5．三菱UFJフィナンシャル・グループ｜国内最大級の金融グループ
三菱UFJフィナンシャル・グループは、銀行を中心とした大手金融グループです。
銀行業務だけではなく、
- 信託
- 証券
- カード
- 資産運用
- 海外金融事業
など、幅広い金融サービスを展開しています。
銀行株を見るときに重要なのが、金利環境です。
金利が変化すると、銀行の収益環境にも影響する可能性があります。
そのため、MUFGを長期で見る場合は、
- 日本の金利
- 海外金利
- 景気
- 貸出需要
- 金融市場
などにも注目したいところです。
三菱UFJフィナンシャル・グループを見るポイント
- 国内最大級の金融グループ
- 銀行以外にも幅広い金融サービスを展開
- 国内外で事業を展開
- 金利や景気の影響を受ける
MUFGは、
「金融・銀行セクターに長期投資したい人」
が比較候補にしやすい企業です。
5社を比較するとどう違う？
ここまで紹介した5社を簡単に整理してみましょう。
| 企業 | 主な分野 | 長期投資で見るポイント |
|---|---|---|
| KDDI | 通信・金融など | 安定性＋周辺事業の成長 |
| NTT | 通信・ICT | 通信インフラ＋デジタル |
| トヨタ | 自動車 | グローバル展開＋モビリティ |
| 三菱商事 | 総合商社 | 多様な事業＋資源・為替 |
| 三菱UFJFG | 金融 | 金利・金融環境＋海外事業 |
こうして比較すると、それぞれ投資する理由が違うことが分かります。
例えば、
通信ならKDDI・NTT
グローバル企業ならトヨタ
幅広い産業なら三菱商事
金融なら三菱UFJFG
というように考えることができます。
高配当だから長期保有に向いているとは限らない
日本株を探していると、
「配当利回りが高い会社を買えばいいのでは？」
と思うかもしれません。
しかし、配当利回りだけで銘柄を選ぶのはおすすめできません。
例えば、株価が大きく下落したことで配当利回りが高く見えているケースもあります。
そのため、
- 配当利回り
- 配当性向
- 配当の継続性
- 売上
- 利益
- キャッシュフロー
- 財務状況
- 株価水準
などを総合的に確認することが大切です。
高配当株について詳しく知りたい方は、こちらの記事も参考にしてください。
👉**NISAで高配当株を選ぶなら？長期保有したい日本株5選を比較**
※こちらも現時点で正確なURLを確認できていないため、公開時には実際のURLへ差し替えてください。
通信株やエネルギー株など「業種」で比較する方法もある
個別株選びでは、企業だけでなく業種から探す方法もあります。
例えば、
通信株なら通信インフラ
エネルギー株なら電力・石油・ガス
半導体株ならAI・データセンターなど
それぞれ違った成長テーマがあります。
すでに当サイトでは、通信株やエネルギー株についても初心者向けに解説しています。
👉**NISAで買いたい通信株おすすめ5選｜安定性・配当・成長性を比較**
👉**NISAで買いたいエネルギー株おすすめ5選｜安定性・配当・成長性を比較**
※上記2記事も、実際のURLを確認してからリンクを設定してください。
NISAで日本株を買うなら証券会社選びも重要
NISAで日本株を購入するには、NISA口座を開設している金融機関を利用します。
証券会社を選ぶときは、
- 手数料
- NISAの対応状況
- 取扱商品
- アプリの使いやすさ
- 投資情報
- サポート
などを比較して、自分に合ったサービスを選びましょう。
日本株だけでなく米国株やNISAも利用したい方は、
👉**日本株も米国株もNISAも！ポイントを貯めながらアプリで取引！【DMM 株】**
という選択肢もあります。
また、株式だけでなく投資信託など幅広い投資サービスを利用したい方は、
👉**株式、先物、投資信託など豊富な投資サービスを取り扱う老舗ネット証券【松井証券】**
も比較候補になります。
※証券会社を選ぶ際は、最新の手数料・サービス内容を公式サイトで確認してください。
NISAで長期保有するなら「買った後」も大切
長期保有を考える場合、
「買ったら10年間何もしなくていい」
とは限りません。
企業の業績や事業環境は変化します。
例えば、
- 業績が大きく悪化した
- 主力事業の競争力が低下した
- 配当方針が大きく変わった
- 財務状況が悪化した
- 成長戦略がうまく進んでいない
などの変化があれば、改めて投資先を見直す必要があります。
長期投資とは、
「何があっても売らないこと」ではなく、企業の成長や事業内容を長期的な視点で確認すること
と考えると分かりやすいでしょう。
まとめ｜NISAの日本株は「会社の特徴」を理解して選ぼう
今回は、NISAで長期保有を検討する際の比較候補として、以下の5社を紹介しました。
- KDDI
- NTT
- トヨタ自動車
- 三菱商事
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ
5社はそれぞれ、
KDDI・NTT
→ 通信・インフラ
トヨタ
→ 自動車・モビリティ
三菱商事
→ 総合商社
三菱UFJフィナンシャル・グループ
→ 金融
というように、事業内容が大きく異なります。
だからこそ、
「どの株が一番おすすめ？」
と考えるより、
「自分はどんな会社に長期投資したいのか？」
と考えることが大切です。
そして実際に投資する場合は、
- 事業内容
- 売上・利益
- 配当
- 財務状況
- キャッシュフロー
- PER・PBRなどの株価水準
- 今後の成長性
まで確認してから判断しましょう。
NISAを利用しても、株価下落などの投資リスクがなくなるわけではありません。
「有名だから」「配当が高いから」だけで決めず、企業そのものを理解したうえで、自分の投資目的に合った銘柄を探していきましょう。
※この記事は特定の銘柄の購入を推奨するものではありません。株式投資には元本割れのリスクがあります。企業の業績、株価、配当、財務状況などは変化するため、投資を検討する際は最新の決算資料やIR情報などを確認し、ご自身の判断で投資してください。
コメント